Торговля на бирже может стать отличным дополнением к вашему основному капиталу. Но только в случае, если вы подойдете к этому занятию ответственно. Ведь статистика неумолима: по разным оценкам, 80-85% внутридневных трейдеров терпят убытки на фондовых рынках. 70% из них покидают игру в течение первого года, а 90% – не доживают до третьего. Почему так происходит? Разбираем главные причины, из-за которых трейдеры терпят крах на бирже.

Почему теряют деньги новички?

Помните ли вы свои дни первые рабочие дни после университета? Наверняка, вы не стали специалистом своего дела за месяц и развивали свои навыки постепенно. Возможно, на развитие карьеры вам понадобились годы. Первый шаг для новичка в торговле на бирже – понимание, что трейдер – это профессия. Поэтому, как и в любой другой работе, новички допускают типичные ошибки, которые, впрочем, могут им стоить потери торгового счета.

Вы не понимаете собственные цели и задачи. Нельзя входить на рынок, но осознав, что именно вы ищете в торговле. Инвестирование связано с торговлей, но торговля далеко не всегда равна инвестированию. Если вы смотрите на трейдинг как в покупку жилья без затрат времени, то стратегия «купи и держи» – та стратегия, которой вы должны придерживаться. Вы покупаете акцию Tesla, золото или евро и просто забываете об этом на год в надежде, что в долгосрочной перспективе актив все равно вырастит. Но нужно понимать, что доход от долгосрочного инвестирования будет меньшим, чем маржинальная торговля.

Но что, если большой размер дохода – это ключевой фактор для вас? Тогда придется потрудиться: ежедневно (а порой даже ежечасно) читать новости рынка, отслеживать сделки, проводить аналитику и увеличивать количество знаний о трейдинге.

У вас нет теоретической базы. Кстати, о знаниях. Трейдинг – это не лотерея и не казино, где можно полагаться только на удачу. Успех в торговле требует глубокого теоретического понимания рынков и инструментов, которыми вы торгуете. Сюда входят фундаментальный анализ, технический анализ, риск-менеджмент и множество более специализированных направлений. Всему этому посвящен YouTube-канал ParadTrade и курсы обучения трейдингу. А если у вас не получается самостоятельно освоить информацию, то вы всегда можете у нас заказать консультацию у профессионального трейдера.

Вы еще не открыли ни одной сделки. Но теория ничего не значит без практики, поэтому важно практиковать полученную информацию на реальных сделках. Боитесь потерь? Не стоит! В ParadTrade вы можете начать с небольших сумм – например, $5. Также вы можете присоединиться к нашим вебинарам по «живой» торговле, где вы сможете заключать сделки вместе с профессиональными трейдерами и научиться работать на их примере.

Не учитываются условия конкретного рынка. Если вы не разбирались в теме трейдинга раньше, то, скорее всего, вы могли только слышать о резких взлетах и падениях биткоина. Но далеко не все активы обладают такой динамикой: например, падение индекса S&P 500 на 20% за сутки – историческое событие, вероятность которого возможна разве что раз в столетие. Товары, такие как золото или пшеница, также низковолатильные активы, а курсы валют, напротив, могут меняться ежечасно и даже ежеминутно. Поэтому, чтобы не оказаться в просадке, важно учитывать, с каким рынком вы сейчас работаете. От условий рынка зависят методы, которые нужно использовать для анализа ценового движения, и риск-менеджмент.

Почему теряют деньги профессиональные трейдеры?

Однако, потерям подвержены не только начинающие трейдеры. Более того – скорее всего, за свою карьеру они допустили их гораздо больше, чем вы думаете, ведь не может существовать 100% понимания, куда именно пойдет рынок. Но профессионализм приходит вместе с готовностью учиться на ошибках. Поэтому вот несколько потенциальных угроз, с которыми чаще всего сталкиваются опытные трейдеры:

Отсутствие торговой дисциплины. Эмоциональный контроль необходим в трейдинге. Жадность и страх — частые причины необдуманных решений и дорогостоящих ошибок.

Жадность питает нереалистичные надежды на немедленную и большую прибыль. Когда эти ожидания не оправдываются, они могут пойти на ненужный шаг, когда на самом деле следовало остановиться.

Страх также способен привести к катастрофическим убыткам, ведь он поддерживает панику. В моменты рыночной волатильности, охваченные паникой трейдеры, совершают необдуманные действия. Но прибыль всегда перетекает от паникующих к тем, кто сохраняет спокойствие. Паника толкает на преждевременное сокращение позиций, что лишает трейдера возможности увеличить прибыль или минимизировать убытки при изменении рыночной конъюнктуры. Соответственно, риск-менеджмент должен основываться на рациональном подходе, а не на эмоциях.

Главное правило: не поддавайтесь панике, даже когда рынок демонстрирует признаки волатильности.

Отсутствие ограничений по капиталу для торговли. Строгая дисциплина – ключ к успеху, и она включает в себя установление ограничений на максимальный убыток на различных уровнях. Если неудачи происходят в первый час, соблюдайте дисциплину и закройте торговый терминал до конца дня. Определите общий лимит потерь капитала, при котором пересмотрите свою торговую стратегию.

Соответственно, вы должны избегать чрезмерной торговли. Это распространенная ошибка, в которую часто впадают трейдеры, понеся убытки. В стремлении быстро отыграть потери, они увеличивают количество ордеров или торгуют большими объемами. Такое поведение может привести к постоянным убыткам, так как часто провоцирует импульсивные и непродуманные сделки.

Игнорирование рыночных условий. Сила слухов и прогнозов в нашем деле больше, чем где-либо еще. Фактически, настроения на рынке могут значить столько же, сколько и реальные события. Некоторые трейдеры не принимают во внимание более широкие рыночные условия или фундаментальные события, которые могут повлиять на их торговлю, что приводит к неожиданным потерям даже после проведения тщательного технического анализа.

Комиссии. Даже если вы придерживаетесь правильной стратегии, ваша прибыль может пострадать из-за особенностей сервиса компании, с которым вы работаете. Помните, что комиссии отличаются от брокера к брокеру, и они существенно влияют на размер депозита. Это особенно актуально для активных трейдеров, которые много торгуют. Только представьте: если вы совершаете десять сделок в день и с вас взимается комиссия в размере $5 за сделку – это составит $50 в день в качестве комиссии. Если торгуете в таких же объемах 21 день в течение месяца, то вы потратите на комиссионные больше $1000! Поэтому ParadTrade предлагает своим клиентам минимальные комиссии, удобные для торговли в любых объемах.

Как НЕ потерять деньги в торговле?

  • Уделяйте время образованию. Стремитесь понять причины, по которым цена актива растет или падает, прежде чем начинать торговлю. Не совершайте бездумные сделки – руководствуйтесь техническим и фундаментальным анализом и оставайтесь в курсе финансовых событий.
  • Проработка торговой стратегии. Торговая стратегия – это ваше руководство к действию, помогающие точки входа и выхода из рынка. Не забывайте про тейк-профит и стоп-лосс – ордера на закрытие сделки, автоматически выставляемые по заранее установленной цене. Они позволяют минимизировать убытки в случае неблагоприятного движения рынка.
  • Копируйте сделки. Если у вас не хватает опыта, вы можете воспользоваться подсказками более опытных трейдеров, копируя их сделки для своей торговли. Например, вы это можете сделать через брокера ParadTrade, присоединившись к нашей TIS-системе.
  • Будьте реалистами. Будьте внимательны к своим торговым решениям и своему взгляду на торговлю. Не ждите, что к концу года вы станете миллионером, но имейте в виду возможности, которые дает онлайн-торговля.

Too long, didn’t read

Торговля на бирже может быть прибыльным занятием, но только при условии ответственного подхода.

Основные причины, по которым трейдеры терпят убытки:

  • Отсутствие понимания основ торговли: незнание своих целей и задач в трейдинге, отсутствие теоретической базы, недостаток практического опыта, незнание специфики рынка, с которым ведется торговля.
  • Несоблюдение торговой дисциплины: влияние эмоций (жадность, страх) на торговые решения и отсутствие ограничений по капиталу и лимитов потерь.
  • Игнорирование рыночных условий: неучет фундаментальных факторов и влияния новостей на рынок и комиссий брокера.

Как не потерять деньги в торговле?

  • Уделяйте время образованию: изучайте основы торговли, технический и фундаментальный анализ.
  • Разработайте торговую стратегию: определите точки входа и выхода из рынка, используйте ордера stop-loss и take-profit.
  • Будьте реалистичны: не ставьте перед собой невыполнимых целей, постепенно наращивайте опыт.
  • Сохраняйте дисциплину: не поддавайтесь эмоциям, следуйте своей стратегии, управляйте рисками.
  • Используйте инструменты опытных трейдеров: копируйте сделки успешных трейдеров, пользуйтесь сигналами.